Finance et comptabilité
Analyse de crédit et gestion du risque de crédit
Cette formation pratique développe des compétences directement applicables en Analyse de crédit et gestion du risque de crédit. Les participants travaillent notamment sur Fondations pour le risque de crédit, ainsi que Emprunteur et évaluation de l'industrie, ainsi que Analyse des états financiers, puis transforment les méthodes étudiées en outils et actions adaptés à leur environnement professionnel.
Objectifs
- Appliquer les principes et méthodes de fondations pour le risque de crédit dans un contexte professionnel.
- Appliquer les principes et méthodes de emprunteur et évaluation de l'industrie dans un contexte professionnel.
- Appliquer les principes et méthodes de analyse des états financiers dans un contexte professionnel.
- Appliquer les principes et méthodes de flux de trésorerie et capacité de remboursement dans un contexte professionnel.
- Appliquer les principes et méthodes de structure et protection des installations dans un contexte professionnel.
- Appliquer les principes et méthodes de surveillance du crédit et alerte rapide dans un contexte professionnel.
Public cible
- Professionnels responsables du domaine concerné
- Managers et superviseurs
- Analystes, coordinateurs et spécialistes
- Équipes projet et amélioration
- Collaborateurs se préparant à des responsabilités élargies
Programme
Une structure claire pour le parcours d'apprentissage.
Les points du programme sont regroupés dans un seul bloc au lieu de créer un module par ligne.
01Fondations pour le risque de crédit3 sujets
- Emprunt, facilité, contrepartie et risque de concentration
- Probabilité, exposition et perte par défaut
- Durée de vie du crédit et responsabilités décisionnelles
02Emprunteur et évaluation de l'industrie3 sujets
- Modèle d'entreprise, gestion, marché et concurrence
- Cyclisme de l'industrie et pressions externes
- Forces, vulnérabilités et dépendances clés
03Analyse des états financiers3 sujets
- Rentabilité, liquidité, levier et production de trésorerie
- Qualité des revenus et du fonds de roulement
- Évolution des ratios et comparaison entre pairs
04Flux de trésorerie et capacité de remboursement3 sujets
- Fonctionnement des flux de trésorerie et du service de la dette
- Hypothèses et scénarios de baisse des prévisions
- Sources de remboursement primaire et secondaire
05Structure et protection des installations3 sujets
- Objet, montant, teneur, prix et amortissement
- Garanties, clauses et conditions
- Structure d ' ajustement au cycle des risques et de la trésorerie
06Surveillance du crédit et alerte rapide3 sujets
- Signaux de pacte, d'arriérés, d'utilisation et de comportement
- Listes de surveillance et migration de notation
- Recommandation de crédit et plan de surveillance
Supports fournis
- ○ Supports de présentation spécifiques à la formation
- ○ Exercices pratiques et activités animées
- ○ Fiches, check-lists et modèles spécifiques à la formation
- ○ Études de cas appliquées au milieu professionnel
- ○ Certificat de participation 4D délivré par 4D Training & Consultancy
- ○ Support après formation pour les questions de mise en œuvre
Options de formation
Les programmes peuvent être organisés en entreprise, en ligne ou dans un format hybride selon le calendrier, la localisation et les objectifs de vos équipes. Lorsqu'un certificat ou un examen externe est inclus, les règles et frais de certification restent soumis aux politiques de l'organisme certificateur, tandis que 4D assure la formation et l'accompagnement à la préparation.
Pourquoi choisir 4D
4D adapte ce programme au groupe de participants et à leur contexte professionnel. La formation combine des explications structurées, des exercices propres au sujet, des cas réalistes, des outils de travail et un plan d’action afin de faciliter l’application des acquis.
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