المالية والمحاسبة
تحليل الائتمان وإدارة مخاطر الائتمان
يطور هذا البرنامج العملي مهارات قابلة للتطبيق مباشرة في مجال تحليل الائتمان وإدارة مخاطر الائتمان. يعمل المشاركون بصورة متعمقة على مؤسسة المخاطر الائتمانية، وتقييم المورد والصناعة، وتحليل البيان المالي، ثم يحولون الأساليب التي تمت دراستها إلى أدوات وإجراءات تناسب بيئة عملهم.
الأهداف
- تطبيق مبادئ وأساليب مؤسسة المخاطر الائتمانية في سياق العمل.
- تطبيق مبادئ وأساليب تقييم المورد والصناعة في سياق العمل.
- تطبيق مبادئ وأساليب تحليل البيان المالي في سياق العمل.
- تطبيق مبادئ وأساليب صندوق النقدية المشترك والقدرة على السداد في سياق العمل.
- تطبيق مبادئ وأساليب هيكل المرفق وحمايته في سياق العمل.
- تطبيق مبادئ وأساليب رصد الائتمانات والإنذار المبكر في سياق العمل.
الفئة المستهدفة
- المهنيون المسؤولون عن المجال ذي الصلة
- المديرون والمشرفون
- المحللون والمنسقون والمتخصصون
- فرق المشاريع والتحسين
- الموظفون المستعدون لمسؤوليات أوسع
محاور البرنامج
هيكل واضح لرحلة التعلم.
محاور البرنامج
تظهر محاور البرنامج في صندوق واحد بدلاً من تحويل كل سطر إلى وحدة منفصلة.
الوحدة 1: مؤسسة المخاطر الائتمانية
المُستعمر، المرفق، الطرف المقابل، مخاطر التركيز
احتمال التخلف عن السداد، والتعرض، والخسائر
دورة الحياة الائتمانية ومسؤوليات اتخاذ القرارات
الوحدة 2: تقييم المورد والصناعة
نموذج الأعمال التجارية، والإدارة، والسوق، والمنافسة
التقلبات الدورية الصناعية والضغوط الخارجية
القوة، ومواطن الضعف، وأوجه الاعتماد الرئيسية
الوحدة 3: تحليل البيان المالي
القابلية للتأثر، والسيولة، والنفوذ، وتوليد النقدية
نوعية الإيرادات ورأس المال المتداول
اتجاهات النسب ومقارنة النظراء
الوحدة 4: صندوق النقدية المشترك والقدرة على السداد
التدفق النقدي وخدمة الديون
الافتراضات الجاهزة والسيناريوهات الجانبية
مصادر السداد الأولية والثانوية
الوحدة 5: هيكل المرفق وحمايته
الغرض والمبلغ والمستأجر والتسعير والتسليم
الضمانات والعهود والشروط
هيكل المطابقة لدورة المخاطر والنقد
الوحدة 6: رصد الائتمانات والإنذار المبكر
العهد والمتأخرات والانتفاع والإشارة إلى السلوك
مرصدات وتقديرات الهجرة
التوصية الائتمانية وخطة الرصد
المواد المقدمة
- ○ شرائح عرض مخصصة لموضوع البرنامج
- ○ تمارين عملية وأنشطة تفاعلية
- ○ أوراق عمل وقوائم مراجعة ونماذج خاصة بالبرنامج
- ○ دراسات حالة تطبيقية من بيئة العمل
- ○ شهادة إتمام صادرة عن 4D Training & Consultancy
- ○ دعم بعد التدريب لاستفسارات التطبيق
خيارات التدريب
يمكن تقديم البرامج داخل مقر المؤسسة، أو عن بُعد، أو بصيغة مدمجة بحسب جدول الفريق وموقعه وأهداف التعلم. عندما يتضمن البرنامج شهادة أو اختباراً من جهة خارجية، تبقى قواعد الشهادة ورسومها خاضعة لسياسات الجهة المانحة، بينما تقدم 4D التدريب ودعم التحضير.
لماذا البعد الرابع
تكيّف 4D هذا البرنامج مع فئة المشاركين وسياق عملهم. ويجمع التدريب بين الشرح المنظم والتمارين الخاصة بموضوع البرنامج ودراسات الحالة الواقعية وأدوات العمل وخطة تطبيق تساعد المشاركين على نقل التعلم إلى أدوارهم.
دورات ذات صلة
Power BI وExcel للمتخصصين في المالية
يساعد هذا البرنامج العملي المتخصصين في المالية على استخدام Excel وPower BI لتحسين التقارير والتحليل ولوحات المؤشرات ودعم القرار. يتعلم المشاركون كيفية تنظيف البيانات المالية، وبناء نماذج مفيدة، وإنشاء التقارير، وتحليل الأداء، وعرض الرؤى المالية بوضوح أكبر.
View courseأساسيات المحاسبة المالية
اكتساب فهم قوي للمبادئ الأساسية للمحاسبة المالية. تعلم كيفية تفسير وتحليل البيانات المالية، بما في ذلك الميزانيات العمومية وبيانات الدخل وبيانات التدفقات النقدية. يتعمق هذا التدريب في المفاهيم المحاسبية الأساسية، مثل الخصم والائتمان والمحاسبة على أساس الاستحقاق والمعادلة المحاسبية الأساسية. ستتعلم كيف تقوم الشركات بتسجيل معاملاتها المالية والإبلاغ عنها، مما يوفر لك القدرة على فهم الصحة المالية لأي مؤسسة. هذا مفيد جداً لأي شخص يريد أن يفهم كيف تتحرك الأموال من خلال الشركات.
View courseالإقفال الشهري والمطابقات وإعداد التقارير
يساعد هذا البرنامج فرق المحاسبة والمالية على تحسين الإقفال الشهري والمطابقات والمستحقات والتسويات والجداول الزمنية للتقارير وجودة الإقفال. يتعلم المشاركون كيفية تقليل التأخير، وتعزيز ضوابط المراجعة، وتحديد الأخطاء، وتسوية البنود العالقة، وإصدار تقارير مالية شهرية أكثر موثوقية.
View course